Центробанк займется противодействием высокорисковым эквайринговым операциям, связанным с «нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, криптообменниками и P2P-сервисами криптобиржами, финансовыми пирамидами, продавцами пиратского контента, различного рода мошенническими сайтами».
Об этом ЦБ сообщил в официальном заявлении в связи с окончанием действия моратория на отзыв лицензий у банков.
О том, что начинается изучение «серого» платежного трафика и борьба с ним, ЦБ РФ уведомил представителей крупнейших банков в ходе неофициальных встреч, в рамках которых рекомендовал ограничить AFT-OTC операции. Эти платежи по сути представляют собой быстрые переводы между физлицами без использования SWIFT. Чаще всего подобные схемы используют для игр в нелегальных казино, а сами платежи проводят через иностранные банки и оффшорные зоны. Ранее большая часть подозрительных платежей проходила через Киви-банк, а после отзыва у него лицензии операции переместились в страны СНГ.
Управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский рассказал «Коммерсанту», как можно бороться с теневыми операциями. Он отметил, что для этого регуляторы разных стран должны объединиться. Необходимо создать «механизмы мониторинга и отслеживания, так как полностью перекрыть инструмент переводов от одного лица другому нет возможности». К тому же законодательства стран СНГ, в частности Узбекистана и Таджикистана не противодействуют подобным операциям. Поэтому пока Центробанк может лишь точечно пресекать сомнительные операции, что является малоэффективным.
Читать полностью
